TQQQ는 나스닥 지수를 3배로 추종하는 레버리지 ETF입니다. 많은 사람들, 생각합니다. 레버리지 상품 위험한 거 아니냐고요. 맞습니다. 위험합니다.
그런데 어떻게 투자하느냐에 따라 위험한 ETF도 안전한 투자처가 될 수 있습니다. 오늘은 라오어님이 개발하신 밸류 리밸런싱 기법으로 TQQQ 안전하게 투자하는 원리에 대해 알아보겠습니다.
TQQQ란 무엇인가요?
흔히들 말합니다. 상남자의 주식이라고요. 나스닥 지수를 추종하는 3배 레버리지 ETF인데요. 말처럼 쉬운 종목은 아닙니다.
TQQQ 투자 전 주의사항
저는 2021년부터 지금까지 TQQQ VR 장기투자를 하고 있습니다. 무지성 투자보다는 안전한 방법이긴 하지만 기본적으로 TQQQ VR 투자법은 레버리지를 활용합니다.
그래서 변동성이 극심합니다. 상승장에서는 걱정 없지만, 2022년도와 같은 장기 하락장에서는 TQQQ VR 투자법도 심리적인 압박 상당할 수밖에 없습니다.
저는 TQQQ VR 투자법 외에도 올웨더 포트폴리오 투자법을 통해 자금 일부를 운영하고 있는데요. 위 그래프에서 녹색이 원금, 빨간색이 수익금입니다.
위 그래프에서 보시면 아시겠지만 TQQQ VR은 변동성이 상당히 큽니다. 21년 12월 한때 1,034만 원의 수익이 발생했으나 22년 6월 나스닥 떡락장에는 3만 원까지 수익이 떨어졌습니다.
투자 전 이러한 부분 충분히 고려하시고 시작하시길 바라고요. 주식을 처음 투자하신다면, 올웨더 포트폴리오 투자방법을 추천드립니다.
올웨더 포트폴리오는 변동성을 최소화하면서 매년 7~10% 가량의 수익률을 올려주는 안전한 투자기법입니다. 자세한 설명은 아래 포스팅과 저만의 투자 노하우로 만든 자룡의 미주병법 전자책을 참고해주시길 바랍니다.
나스닥은 어떻게 구성되는가?
나스닥은 많이 들어보셨죠? 그런데 정확히 어떤 주식들을 추종하는 지수인지는 모르시는 분들 많습니다. 나스닥 하면 기술주의 총집합이라 생각하시면 됩니다.
그것도 요즘 핫한 빅 테크 기술주, 시가총액 높은 순으로 추종합니다. 나스닥 지수 안에는 우리가 흔히 아는 마이크로소프트, 애플, 아마존, 테슬라, 페이스북, 구글 모두 들어가 있어요.
빨간 맛 레버리지 레시피가 가미된 TQQQ
이러한 나스닥 지수를 평범하게 추종하는 ETF가 QQQ입니다. 현재 QQQ 가격이 1 주 당 400$가량됩니다. 한화로 47만 원 정도 되는군요?
QQQ 1주를 사면요. 47만 원을 기술주 시가총액 높은 순으로 고루 분배하여 투자하게 됩니다. TQQQ는 여기에 대출을 얹습니다. 우리 집 살 때 은행에서 돈 빌리 죠?
내 돈 1,000만 원에 은행 대출 9,000만 원 받아서 1억의 아파트를 샀다 칩시다. 집값이 1억 2천이 되었습니다.
내 돈은 1,000 만원 들어갔는데 집 팔고 남는 수익금은 2,000만 원, 200%의 수익률을 얻습니다. TQQQ도 이와 같은 원리로 투자를 하게 됩니다.
오름폭도 내림폭도 저세상 텐션
집값처럼 꾸준히 우상향만 한다면 누구나 마음 편하게 투자할 수 있겠죠? 위 예시에서 반대로 집값이 9,000만원으로 떨어지면 어떻게 될까요?
내가 투자한 돈 1,000만 원은 없어지고 빚 9,000만 원과 이자만 남게 됩니다. 이렇게 TQQQ 레버리지는요, 올라갈 때 3배로 올라가지만, 떨어질 때도 3배로 떨어집니다.
변동성이 엄청 크죠. 거기에 연간 0.98%의 운용수수료가 붙습니다. 우리가 대출 이자를 내는 개념이라 생각하시면 돼요. 이렇게 변동성 큰 TQQQ, 수익률은 가져가면서 안전하게 투자할 수 있는 방법 없을까요?
TQQQ 장기투자 방정식 VR
라오어님이 개발한 TQQQ 장기투자 방식은 VR은 밸류 리밸런싱의 약자를 따서 만들어진 투자방법입니다. 약간의 수학적 지식만 있다면 이해할 수 있으니 천천히 읽어보시길 바랄게요!
장기투자 = 강한 믿음 + 시간
우선 투자할 주식을 고릅니다. 라오어님은 TQQQ를 고르셨고요. 저는 TQQQ와 시가총액 1, 2등 애플과 마이크로소프트, 총 3 종류의 주식을 VR로 운용하고 있습니다. 일단 VR은 장기투자입니다. 그리고 장기투자의 핵심은 다음과 같습니다.
- 반드시 우상향하는것 (강한 믿음)
- 긴 호흡으로 볼 것 (시간)
시간과 믿음으로 이 주식을 꾸준히 투자하는 것이죠.
투자에 수학을 더하다
위와 같이 어떤 주식이던 파동을 그리며 가격이 오르고 내립니다. VR은 해당 주식의 평균 수익률을 직선으로 표현한 것입니다. 구하는 방법은 간단합니다.
특정 시점의 가격과 그리고 현재의 가격 그리고 기간이 있으면 해당 주식의 수익률 기울기를 알 수 있습니다. 예를 들어볼게요.
2주 전 TQQQ의 가격이 100$ 였습니다. 그리고 2주 뒤인 현재 TQQQ의 가격은 105$입니다. 그렇다면 2주간 TQQQ의 수익률 기울기는 5%가 되는 것입니다.
MAX, MIN을 터치할 때 리밸런싱을 해준다.
우선 투자할 TQQQ를 500만 원, 1000만 원 원하는 가격만큼 사시고요. 2주마다 적립금을 25만 원 또는 50만 원 형편에 맞게 넣어줍니다.
마지막으로 예상 수익률을 설정합니다. 예를 들어 TQQQ 1000만 원 치 샀고 예상 수익률은 2% 잡았다면 2주 뒤 예상 평균 자산 가격은 1020만 원이 됩니다. 여기서 3가지 경우의 수로 나눠집니다.
- MAX : 실제 자산 총액 1100만 원인 경우 : 1020만 원에 맞게 매도한다.
- VR : 실제 자산 총액 1020만 원인 경우 : 아무것도 하지 않는다.
- MIN :실제 자산 총액 900만 원인 경우 : 1020만 원에 맞게 매수한다.
1번은 상단 기울기에 주식 값이 닿아 수익이 많이 난 상태를 의미합니다. 이때는 가지고 있는 TQQQ를 팔아 일부 현금을 확보하고요. 2번은 내가 정한 예상 수익률 범위 안에 있으니 아무런 행동을 취하지 않습니다.
3번은 내가 정한 하단 기울기에 닿아 주식을 추가 매수해야 합니다. 참 쉽죠? 이렇게 매뉴얼을 정해놓은 상태에서 투자하면 아무리 변동 큰 주식이라도 감정적으로 손절 또는 매수를 줄일 수 있습니다.
천천히 안정적으로 부자 되시고 싶은 분들 라오어님의 TQQQ VR 투자법 추천드립니다. 오늘도 긴 글 읽어주셔서 감사합니다.
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